Tố cáo cho vay nặng lãi ở đâu

Tố cáo cho vay nặng lãi ở đâu là vấn đề được rất nhiều người quan tâm bởi tình trạng cho vay xuất hiện dưới rất nhiều hình thức với mức lãi suất vô cùng cao. Người dân không biết cách đối phó với cho vay nặng lãi, đồng thời không có bằng chứng để tố cáo, cáo trạng hay trình báo công an, cơ quan điều tra, Tòa án hoặc với các cơ quan, tổ chức có thẩm quyền khác. Để biết thêm kiến thức về cách đối phó và tố cáo cho vay nặng lãi, mời Quý độc giả tham khảo bài viết dưới đây của Luật L24H.

Tố cáo cho vay nặng lãi ở đâu

Tố cáo cho vay nặng lãi ở đâu

Quy định về mức lãi suất cho vay

  • Trường hợp các bên có thỏa thuận về lãi suất thì lãi suất theo thỏa thuận không được vượt quá 20%/năm của khoản tiền vay, trừ trường hợp luật khác có liên quan quy định khác. Căn cứ tình hình thực tế và theo đề xuất của Chính phủ, Ủy ban thường vụ Quốc hội quyết định điều chỉnh mức lãi suất nói trên và báo cáo Quốc hội tại kỳ họp gần nhất.
  • Trường hợp lãi suất theo thỏa thuận vượt quá lãi suất giới hạn được quy định tại khoản này thì mức lãi suất vượt quá không có hiệu lực.
  • Trường hợp các bên có thỏa thuận về việc trả lãi, nhưng không xác định rõ lãi suất và có tranh chấp về lãi suất thì lãi suất được xác định bằng 50% mức lãi suất giới hạn quy định tại khoản 1 Điều này tại thời điểm trả nợ.

Căn cứ Điều 468 Bộ luật Dân sự 2015.

>>> Tham khảo thêm về: Cho vay nặng lãi có kiện được không

Mức lãi suất cho vay

Mức lãi suất cho vay

Dấu hiệu cấu thành tội phạm cho vay nặng lãi

  • Cho vay với lãi suất gấp 05 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật dân sự, thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm.
  • Phạm tội thu lợi bất chính từ 100.000.000 đồng trở lên.

Ở đây dấu hiệu cấu thành tội cho vay nặng lãi là cho vay với mức lãi suất cao gấp 5 lần so với quy định.

Căn cứ Điều 201 Bộ luật Hình sự 2015 sửa đổi bổ sung 2017.

Tố cáo, trình báo hành vi cho vay nặng lãi ở đâu

Hồ sơ tố cáo hành vi cho vay nặng lãi

  • Đơn tố giác hoặc văn bản ghi nội dung tố giác; báo cáo hoặc biên bản kiểm tra, xác minh thông tin cá nhân của người tố giác, biên bản làm việc trực tiếp với người tố giác để xác minh nội dung tố giác.
  • Quyết định thụ lý tố giác; văn bản giao xác minh nội dung tố giác.
  • Biên bản xác minh; kết quả giám định, thông tin, tài liệu, chứng cứ thu thập được trong quá trình xác minh.
  • Báo cáo kết quả xác minh nội dung tố giác.
  • Quyết định tạm đình chỉ việc giải quyết tố giác; quyết định khởi tố hoặc không khởi tố vụ án hình sự.
  • Quyết định xử lý của cơ quan có thẩm quyền giải quyết, văn bản kiến nghị cơ quan, tổ chức, cá nhân có thẩm quyền áp dụng biện pháp xử lý.
  • Các tài liệu khác có liên quan.

Thủ tục tố cáo cho vay nặng lãi

  1. Bước 1: Soạn và nộp đơn tố giác hành vi cho vay nặng lãi đến cơ quan có thẩm quyền: cơ quan điều tra, Viện kiểm sát,…
  2. Bước 2: Cơ quan, người có thẩm quyền thụ lý đơn tố giác.
  3. Bước 3: Xác minh nội dung trong đơn tố giác.
  4. Bước 4: Kết luận nội dung tố giác trong đơn tố cáo.
  5. Bước 5: Cơ quan thụ lý ra quyết định khởi tố, không khởi tố hoặc tạm đình chỉ giải quyết hành vi tố giác.

Căn cứ Điều 144, Điều 145, Điều 146, Điều 147, Điều 148, Điều 149 Bộ luật Tố tụng hình sự 2015 sửa đổi bổ sung 2021.

>>> Tham khảo thêm về: Luật khiếu nại tố cáo

Thẩm quyền giải quyết tố cáo cho vay nặng lãi

Thẩm quyền giải quyết tố giác, tin báo về tội phạm, kiến nghị khởi tố:

  • Cơ quan điều tra giải quyết tố giác, tin báo về tội phạm, kiến nghị khởi tố theo thẩm quyền điều tra của mình;
  • Cơ quan được giao nhiệm vụ tiến hành một số hoạt động điều tra giải quyết tố giác, tin báo về tội phạm theo thẩm quyền điều tra của mình;
  • Viện kiểm sát giải quyết tố giác, tin báo về tội phạm, kiến nghị khởi tố trong trường hợp phát hiện Cơ quan điều tra, cơ quan được giao nhiệm vụ tiến hành một số hoạt động điều tra có vi phạm pháp luật nghiêm trọng trong hoạt động kiểm tra, xác minh tố giác, tin báo về tội phạm, kiến nghị khởi tố hoặc có dấu hiệu bỏ lọt tội phạm mà Viện kiểm sát đã yêu cầu bằng văn bản nhưng không được khắc phục.

Căn cứ Điều 145 Bộ luật Tố tụng hình sự 2015 sửa đổi bổ sung 2021.

Mẫu đơn tố giác hành vi cho vay nặng lãi

Theo quy định của Luật Tố cáo, trường hợp tố cáo được thực hiện bằng đơn thì trong đơn tố cáo phải ghi rõ các nội dung sau:

  • Ngày, tháng, năm tố cáo.
  • Họ tên, địa chỉ của người tố cáo, cách thức liên hệ với người tố cáo.
  • Hành vi vi phạm pháp luật bị tố cáo.
  • Người bị tố cáo và các thông tin khác có liên quan.
  • Người tố cáo phải ký tên hoặc điểm chỉ vào đơn tố cáo.

Trường hợp nhiều người cùng tố cáo về cùng một nội dung thì trong đơn tố cáo còn phải ghi rõ họ tên, địa chỉ, cách thức liên hệ với từng người tố cáo; họ tên của người đại diện cho những người tố cáo.

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

Độc lập – Tự do – Hạnh phúc

————–

ĐƠN TỐ CÁO

Kính gửi: ……………………………………………………………………………..

Họ và tên tôi: ……………………………….…… Sinh ngày:……………………..

Chứng minh nhân dân số: ………………………

Ngày cấp: …./…/……. Nơi cấp: ………………………

Hộ khẩu thường trú: …………………………………………………………………..

Chỗ ở hiện tại:………………………………………………………………………….

Số điện thoại liên hệ: ………………………………………………

Tôi làm đơn này tố cáo và đề nghị Quý cơ quan tiến hành điều tra, xử lý đối với hành vi vi phạm pháp luật của:

Anh: ………………………………………………Sinh ngày:……………………..

Chứng minh nhân dân số: ………………………….

Ngày cấp:………………………………………Nơi cấp: …………………………….

Hộ khẩu thường trú: …………………………………………………………………..

Chỗ ở hiện tại: …………………………………………………………………………

Vì anh ……………….. đã có hành vi ………………………………………………………

Sự việc cụ thể như sau:

…………………………………………………………………………………………

…………………………………………………………………………………………

Từ những sự việc trên, tôi cho rằng hành vi của anh ……………… có dấu hiệu vi phạm pháp luật.

Tôi cam kết toàn bộ nội dung đã trình bày trên là hoàn toàn đúng sự thật và chịu trách nhiệm trước pháp luật về những điều trình bày trên. Kính mong Quý cơ quan xem xét và giải quyết theo đúng quy định pháp luật.

Tôi xin chân thành cảm ơn!

….., ngày … tháng… năm 20…

   Người tố cáo   

(Ký và ghi rõ họ tên)

Luật sư tư vấn tố cáo cho vay nặng lãi

  • Tư vấn luật về các vấn đề liên quan đến lãi suất cho vay là bao nhiêu thì phạm tội cho vay nặng lãi theo quy định.
  • Soạn thảo bộ hồ sơ khởi kiện bên cho vay.
  • Hỗ trợ, hướng dẫn khách hàng tố cáo .
  • Giao kết quả đến tận tay cho khách hàng.

Luật sư tư vấn hỗ trợ tố cáo hành vi cho vay nặng lãi

Luật sư tư vấn hỗ trợ tố cáo hành vi cho vay nặng lãi

Hiện nay cho vay nặng lãi là một hình thức được thực hiện dưới nhiều thủ đoạn khác nhau. Vì thế việc nắm được các quy định về tố cáo hành vi này là vô cùng cần thiết. Giúp cho Quý độc giả có những biện pháp ngăn ngừa, bảo vệ bản thân. Các quy định về tố cáo hành vi cho vay nặng lãi đều được thể hiện ở bài viết trên, nếu quý khách hàng có thắc mắc hay cần tư vấn luật dân sự thêm xin vui lòng liên hệ số hotline 1900.633.716 để được hỗ trợ. Xin cảm ơn.

Scores: 4.6 (50 votes)

Bài viết được thực hiện bởi Thạc sĩ - Luật sư Phan Mạnh Thăng
Thạc sĩ - Luật sư Phan Mạnh Thăng

Chức vụ: Giám Đốc Điều Hành

Lĩnh vực tư vấn: Đất Đai, Doanh Nghiệp, Dân Sự, Hình Sự, Thương Mại

Trình độ đào tạo: Thạc sỹ kinh tế Luật

Số năm kinh nghiệm thực tế: 12 năm

Tổng số bài viết: 385 bài viết

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai.

  Hotline: 1900.633.716