Nhận tiền chuyển nhầm tiền vào tài khoản phải làm gì để tránh bị lừa là vấn đề cần được chú ý trong thời đại giao dịch ngân hàng điện tử phát triển. Quý khách hàng cần thận trọng khi nhận được tiền chuyển khoản bất ngờ, không sử dụng số tiền đó và liên hệ ngân hàng để xác minh. Nếu nghi ngờ lừa đảo, Quý khách nên báo ngay cho cơ quan chức năng. Bài viết sau đây sẽ hướng dẫn chi tiết cách xử lý tình huống này.

Nhận tiền chuyển nhầm phải làm sao

Nhận tiền chuyển nhầm phải làm sao?

Thủ đoạn lừa đảo chuyển nhầm tiền vào tài khoản

Lừa đảo chuyển nhầm tiền vào tài khoản là hình thức lừa đảo ngày càng phổ biến. Đối tượng lừa đảo thường nhắm đến những người thiếu cảnh giác hoặc để lộ thông tin cá nhân. Thủ đoạn điển hình bao gồm:

Cố tình chuyển tiền vào tài khoản nạn nhân, sau đó liên hệ yêu cầu hoàn trả. Khi nạn nhân chuyển lại, đối tượng lại báo ngân hàng yêu cầu hoàn trả thêm lần nữa.
Giả danh thu hồi nợ, dọa nạt và yêu cầu nạn nhân trả lại số tiền như một khoản vay kèm lãi suất cao.
Mạo danh ngân hàng, yêu cầu nạn nhân truy cập link giả mạo để lấy cắp thông tin đăng nhập tài khoản.
Nói rằng đang ở nước ngoài, yêu cầu chuyển lại tiền qua dịch vụ chuyển tiền quốc tế để đánh cắp thông tin.

Quý khách hàng cần đề cao cảnh giác trước các chiêu thức lừa đảo tinh vi này. Tuyệt đối không cung cấp thông tin bảo mật hoặc thực hiện các yêu cầu đáng ngờ từ người lạ.

Có nên chuyển lại tiền chuyển nhầm không?

Theo Điều 579 Bộ luật dân sự 2015, người nhận tiền chuyển nhầm có nghĩa vụ hoàn trả

Khi nhận được tiền chuyển nhầm, Quý khách hàng cần giữ nguyên số tiền, không chi tiêu hay chuyển đi; không nên tự ý chuyển lại tiền cho người lạ. Việc này có thể khiến Quý khách rơi vào bẫy lừa đảo.

>>>Xem thêm: Sử dụng tiền người khác chuyển nhầm vào tài khoản có bị xử phạt không?

Hướng xử lý khi nhận tiền chuyển nhầm vào tài khoản

Khi phát hiện có tiền chuyển nhầm vào tài khoản, Quý khách hàng cần thực hiện các bước sau để bảo vệ quyền lợi và tránh rủi ro pháp lý:

Kiểm tra kỹ thông tin giao dịch trên tài khoản. Ghi lại số tiền, thời gian, tên người chuyển.
Không sử dụng số tiền đó vào bất kỳ mục đích nào. Giữ nguyên số dư tài khoản.
Liên hệ ngay với ngân hàng quản lý tài khoản để thông báo về giao dịch đáng ngờ.
Yêu cầu ngân hàng xác minh nguồn gốc khoản tiền và thông tin người chuyển.
Chỉ làm việc trực tiếp với ngân hàng, không trao đổi với người lạ qua điện thoại.
Nếu xác định là chuyển nhầm thật, chỉ thực hiện hoàn trả tại quầy giao dịch ngân hàng.
Lưu giữ đầy đủ chứng từ giao dịch, biên bản làm việc với ngân hàng.
Nếu nghi ngờ lừa đảo, báo ngay cho cơ quan công an để được hỗ trợ.

Theo quy định tại Điều 579 Bộ luật Dân sự 2015, người nhận tiền chuyển nhầm có nghĩa vụ hoàn trả. Quý khách cần tuân thủ quy định này để tránh rủi ro pháp lý.

Không sử dụng số tiền đã nhận vào mục đích cá nhân

Tham khảo thêm: Bị lừa tiền qua mạng báo ai, tố cáo ở đâu

Trình báo cơ quan chức năng có thẩm quyền khi phát hiện dấu hiệu lừa đảo

Cơ quan có thẩm quyền

Khi phát hiện dấu hiệu lừa đảo, Quý khách hàng có thể trình báo đến các cơ quan sau:

Cơ quan điều tra: Công an cấp quận, huyện, thị xã nơi Quý khách cư trú.
Viện kiểm sát nhân dân các cấp.

Theo khoản 2 Điều 145 Bộ luật Tố tụng hình sự 2015 (sửa đổi, bổ sung 2021) và Điều 5 Thông tư liên tịch 01/2017/TTLT-BCA-BQP-BTC-BNN&PTNT-VKSNDTC, các cơ quan này có trách nhiệm tiếp nhận và thẩm quyền giải quyết tố giác, tin báo về tội phạm.

Đơn trình báo

Quý khách cần chuẩn bị đơn trình báo bao gồm các nội dung:

Thông tin cá nhân người trình báo: Họ tên, địa chỉ, số điện thoại.
Mô tả chi tiết sự việc: Thời gian, địa điểm, diễn biến, thủ đoạn lừa đảo.
Thông tin về đối tượng lừa đảo (nếu có): Tên, đặc điểm nhận dạng.
Thiệt hại về tài sản (nếu có): Số tiền, tài sản bị chiếm đoạt.
Các chứng cứ kèm theo: Tin nhắn, cuộc gọi, giao dịch ngân hàng.
Đề nghị cơ quan chức năng xác minh, điều tra và xử lý.

Sau đây là mẫu đơn trình báo công an tham khảo:

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

Độc lập – Tự do – Hạnh Phúc

ĐƠN TRÌNH BÁO

Kính gửi: CÔNG AN ……………………………………………………………….

Tôi tên là :……………………………………………SĐT………………

CCCD số : ……………………………………………………………………..

ĐKHKTT : …………………………………………………………………….

Chỗ ở hiện tại : ………………………………………………………………………………………………

Tôi làm đơn này xin trình báo với Quý cơ quan việc như sau:

…..………………………………………………………………………………….

………………………………………………………………………………………

……………………………………………………………………………………..

Để bảo đảm các quyền và lợi ích hợp pháp của tôi và gia đình, đồng thời, ngăn chặn và xử lý kịp thời các hành vi xâm hại đến quyền tài sản của công dân, nay tôi đề nghị Quý cơ quan xem xét các vấn đề sau đây:

……………………………………………………………………………………

………………………………………………………………………………………

Xin chân thành cảm ơn.

Tài liệu kèm theo:

–

……, ngày …. tháng ….. năm……

Người làm đơn

>>> Click Tải: Mẫu đơn trình báo gửi Công an mẫu mới nhất

Trình tự

Bước 1: người bị hại làm đơn tố giác/trình báo đến cơ quan điều tra có thẩm quyền
Bước 2: Cơ quan tiếp nhận lập biên bản tiếp nhận và ghi vào sổ (trực tiếp) hoặc ghi vào sổ tiếp nhận (gián tiếp)
Bước 3: Trường hợp xác định không thuộc thẩm quyền, cơ quan tiếp nhận phải chuyển hồ sơ cho cơ quan điều tra có thẩm quyền
Bước 4: Trong 03 ngày kể từ ngày tiếp nhận tố giác, cơ quan có thẩm quyền ra Thông báo về việc tiếp nhận
Bước 5: Trong thời hạn 20 ngày kể từ ngày nhận được tố giác, cơ quan có thẩm quyền phải ra quyết định khởi tố hay không khởi tố vụ án

CSPL: Điều 145, 146, 147 Bộ luật tố tụng hình sự 2015, sửa đổi bổ sung 2021

Quý khách lưu ý không tự ý điều tra hay tiếp xúc với đối tượng nghi vấn để đảm bảo an toàn.

Trình báo ngay Cơ quan chức năng khi có dấu hiệu lừa đảo

>>>Xem thêm: Luật sư soạn đơn trình báo trong vụ án lừa đảo chiếm đoạt tài sản

Luật sư tư vấn xử lý hành vi lừa đảo chuyển tiền nhầm vào tài khoản

Khi nghi ngờ có dấu hiệu lừa đảo, Luật sư sẽ hỗ trợ Quý khách những hạng mục sau đây:

Tư vấn pháp lý:
Phân tích tình huống cụ thể của khách hàng
Giải thích các quy định pháp luật liên quan
Tư vấn phương án xử lý tối ưu
Đánh giá chứng cứ:
Kiểm tra và đánh giá các chứng cứ hiện có
Hướng dẫn thu thập thêm chứng cứ cần thiết
Xác định tính hợp pháp của chứng cứ
Soạn thảo văn bản pháp lý:
Lập đơn trình báo, tố giác tội phạm
Soạn thảo các văn bản yêu cầu, khiếu nại
Chuẩn bị hồ sơ pháp lý liên quan
Hỗ trợ thủ tục pháp lý:
Hướng dẫn trình tự, thủ tục trình báo
Hỗ trợ nộp đơn và theo dõi tiến trình giải quyết
Tư vấn các bước tiếp theo trong quá trình điều tra
Tư vấn phòng ngừa:
Hướng dẫn cách nhận biết và phòng tránh lừa đảo trong tương lai
Tư vấn các biện pháp bảo vệ thông tin cá nhân và tài khoản ngân hàng

Nhận tiền chuyển nhầm vào tài khoản là một thủ đoạn tinh vi của các nhóm đối tượng chuyên lừa đảo trên không gian mạng. Khi nhận tiền chuyển vào tài khoản từ một tài khoản lạ và có dấu hiệu của hành vi lừa đảo, Quý khách cần thận trọng, tuân thủ quy định pháp luật và hướng dẫn của ngân hàng để bảo vệ quyền lợi. Nếu cần hỗ trợ thêm, vui lòng gọi hotline 1900633716 để được Luật sư tư vấn miễn phí và hỗ trợ chuyên sâu.